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融资租赁登记公示系统
发布时间:2012-11-29 来源:

融资租赁登记公示系统

1  融资租赁登记公示系统于2009年7月20日上线运行. 2

2  融资租赁登记公示系统特点. 2

3  融资租赁登记法律环. 2

4  融资租赁登记公示系统建设背景. 3

5  融资租赁登记公示系统介绍. 3

6  融资租赁登记公示系统运行成效. 4

7  融资租赁登记系统发展大事记. 5

 


 

 

1   融资租赁登记公示系统于2009720日上线运行

中国人民银行征信中心依托应收账款质押登记公示系统,根据业界需求建设了融资租赁登记公示系统(以下简称融资租赁系统),上线以来运行平稳,为用户提供了良好的登记和查询服务。

2   融资租赁登记公示系统特点

中国人民银行征信中心建立的融资租赁系统,是一个基于互联网运行的、全国集中统一的电子化登记系统。该系统如实保存系统用户的所有登记信息,不对交易合同等材料进行审查。登记当事人对登记内容的真实性、合法性和准确性负责。社会公众可通过互联网查询相关登记内容。

3   融资租赁登记法律环境

由全国人大常委会规划、并由人大财经委起草的《中华人民共和国融资租赁法》(草案)(简称《融资租赁法》),融汇了融资租赁各方的权利义务和行业监管、行业促进等内容,其中规定了租赁登记的对抗效力但在十届全国人大五次会议上草案最终没有被列入法律审议计划。而融资租赁交易中占有人和所有权人分离的特征,以及《物权法》规定的善意取得制度,使得出租人面临丧失所有权或受到其他优先权限制的风险,出租人在动产租赁业务中所有权得不到保障,导致正在进入快速发展的融资租赁业面临许多发展阻碍。

4   融资租赁登记公示系统建设背景

《融资租赁法》未被纳入立法规划,但融资租赁业的发展亟待解决对抗善意第三人的障碍,因此,20088月,在全国人大常委会委员、全国人大财经委员副主任吴晓灵的关心下,以及人民银行研究局的推动下,中国外商投资企业协会租赁业委员会与人民银行征信中心进行了卓有成效的会谈。租赁业委员会代表业界提出依托应收账款质押登记公示系统平台建立融资租赁登记系统的要求。在人民银行行领导的支持下,为响应融资租赁业界的需求,征信中心秉着以登记实践推动法律完善的思路,与业界达成共识,建设了融资租赁系统。

5   融资租赁登记公示系统介绍

1)用户范围

任何需要对租赁物之上的权利进行公示和查询的主体,都可以使用融资租赁登记系统,包括各类融资租赁公司、金融机构、其他企事业单位和个人等。

2)登记的租赁物范围

登记的租赁物主要是机器设备等非消耗性动产,具体包括工程机械、运输设备、渡口设备、生产及动力设备、仪器等实验设备、办公设备等;但不包括房屋、土地等不动产以及个人、家庭消费为目的使用的租赁物,也不包括飞机、船舶等国家法律已规定租赁登记机关的租赁物。

3)登记的作用

融资租赁登记可以保护融资租赁交易当事人和相关利害关系人的利益,首先,出租人可以通过登记对外公示租赁物的权属状况,从而更有效保护自身的所有权;特别是,为了规避《物权法》确立的善意取得制度对出租人租赁物的物权保护的威胁,以及伴随增值税转型发生的于出租人不利的交易结构的调整,对融资租赁交易关系的公示更有必要了。其次,融资租赁登记客观上使得承租人难以实现对登记租赁物的物权处分,因为第三人通过查询可以了解租赁物上的权利状态,避免交易风险。

6   融资租赁登记公示系统运行成效

截至20129月底,融资租赁系统已平稳运行两周年。累计接受登记70,716笔,查询25,623笔。其中,承租人为中小企业的初始登记有18,905笔,约占初始登记总量的28%,可估算承租人为中小企业的租金金额约占所有融资租赁合同累计金额的42%。使用融资租赁系统的用户主要为各类融资租赁公司,分布在全国26个省市,其中以内资试点租赁公司和外商投资租赁公司登记最多。登记中涉及的租赁财产也较为多样,主要包括工程机械设备、生产设备、医疗设备、印刷设备、纺织生产设备以及汽车和船舶运输工具等。

7   融资租赁登记系统发展大事记

(一)    200811月,征信中心启动了融资租赁系统的建设。

(二)    20092月开始,征信中心将《融资租赁登记规则》和《用户协议》通过中国银行业协会金融租赁专业委员会和中国外商投资企业协会租赁业委员会两个行业协会征求租赁业界的意见。

(三)    200973日,征信中心参加了银监会组织的关于融资租赁登记公示系统演示及有关问题座谈会,就系统的建设背景、功能等方面作了详细讲解。

(四)    200977日,中国人民银行征信中心与中国外商投资企业协会租赁业委员会联合举办了融资租赁登记培训会议;

(五)    2009720日,融资租赁系统正式上线运行;

(六)    200911月,融资租赁系统全国宣传活动正式启动;

(七)    2010113日,中国人民银行征信中心与国际金融公司中国项目开发中心在北京联合举办融资租赁登记国际研讨会,由中国外商投资企业协会作为会议的支持单位。会议召集中外融资租赁业专家、商业银行、融资租赁公司和人民银行分支机构等业界代表200余人,就国内外融资租赁业的发展、融资租赁登记立法与实践等相关问题进行了探讨;

(八)    2010621日,中国人民银行和银监会等四部门联合发布了《关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见》(银发【2010193)。其中,第十一条明确提出,要大力发展融资租赁业务、加强融资租赁登记系统宣传,提高租赁物登记公信力和取回效率,为中小企业融资租赁业务创造良好的外部环境。

(九)    2010720日,融资租赁登记公示系统上线运行一周年,《融资租赁登记公示系统运行一周年新闻通稿》发布。

(十)    20101021日,天津市政府出台《关于促进我市租赁业发展的意见》,对相关当事人利用中国人民银行征信中心建设的融资租赁登记公示系统办理融资租赁登记公示、查询和登记后租赁物的处置进行了规定。

(十一)     2011810日,中国人民银行征信中心与中国银行业协会及中国外商投资企业协会在天津联合举办租赁业发展与制度建设座谈会。

(十二)     2011928日,征信中心应邀参加由天津市高级人民法院主办的“融资租赁物权属登记法律问题专家论证会”。

(十三)     20111130日,征信中心应邀出席天津市政府和天津市高级人民法院联合召开的“天津市高级人民法院关于审理融资租赁物权属争议案件的指导意见(试行)新闻发布会”,并介绍融资租赁登记公示系统运行情况。

(十四)     2011129日,征信中心应邀出席“2011融资租赁业年会”,并介绍融资租赁登记公示系统运行成效及制度建设情况。

(十五)     20111221日,征信中心与天津滨海新区人民政府签署战略合作协议,征信中心出资设立的“中征动产融资登记服务公司”落户北塘经济区。

 

融资租赁系统的建成和运行,标志着我国在支持融资租赁业务基础设施的发展上又前进了一大步。尽管目前融资租赁登记尚无直接的法律依据,融资租赁登记系统的发展还有很多工作要做,但人民银行征信中心本着推动金融服务质量和金融服务业发展的宗旨,将一直致力于推动融资租赁登记制度的完善,以及融资租赁系统的推广和建设。我们相信,随着人民银行征信中心、融资租赁业界以及社会各界的共同努力,融资租赁登记系统作为一项重要的金融基础设施,将对维护融资租赁交易安全、促进融资租赁业快速健康发展发挥更加积极的作用,为推动中小企业融资和中小企业的发展作出更多的贡献。

联系我们

中国人民银行征信中心动产融资登记部

电话400-885-8500

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网址:www.pbccrc.org.cn

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